Établissez d’abord un point : la facture a-t-elle été contestée ?
Entre entreprises, le droit belge présume qu’une facture non protestée dans un délai raisonnable est acceptée. Cette présomption est le fondement de la voie rapide décrite ci-dessous, et c’est pourquoi notre première question ne porte pas sur l’ancienneté de la dette, mais sur l’existence d’une réaction quelconque — un courriel sur une livraison non conforme, un appel au sujet des quantités, une phrase dans une lettre. N’importe quoi.
Le silence est une bonne nouvelle. Si votre client n’a jamais protesté, une procédure administrative peut aboutir à un titre exécutoire sans qu’un juge examine le dossier. S’il a protesté, même tardivement, même sans fondement, cette voie se referme et la créance doit passer devant le tribunal. Les deux sont praticables. Ce ne sont simplement pas les mêmes procédures, et le savoir avant de commencer fait gagner des semaines.
Ce qu’il faut faire avant de confier le dossier
- Rassemblez la correspondance, pas seulement la facture. La commande, le bon de livraison, les échanges de courriels. Ce qui tranche un dossier contesté, c’est rarement la facture elle-même.
- Vérifiez ce que disent vos propres conditions générales sur le délai de paiement, les intérêts et la clause pénale — et si votre client les a bien reçues. Des conditions jamais communiquées n’engagent personne.
- Cessez d’envoyer des rappels. Après le deuxième, ils n’ont plus d’effet et signalent surtout que rien ne suivra.
- Notez les dates. Date de facture, échéance, date de chaque paiement partiel. Un paiement partiel vaut souvent reconnaissance de dette, ce qui joue en votre faveur.
Pourquoi le pays du créancier est le mauvais point de départ
Une mise en demeure venue de l’étranger, dans une langue que le débiteur n’emploie pas avec son comptable, finit généralement classée plutôt que payée. Ce qui met une entreprise belge en mouvement, c’est une lettre d’un avocat belge, en néerlandais ou en français, qui nomme la procédure suivante et le tribunal qui en connaîtrait. La créance vise une société établie en Belgique ; l’exécution, le cas échéant, a lieu en Belgique, par des huissiers de justice belges, selon les règles belges.
Ce que nous faisons
Vous téléversez les factures impayées et, si vous les avez, vos conditions générales. Nous en lisons les données automatiquement, vous les vérifiez, et le dossier s’ouvre le jour même. Nous envoyons ensuite la mise en demeure, assurons le suivi et — si la créance est et demeure incontestée — empruntons la voie administrative vers un titre exécutoire. Si le débiteur conteste, le dossier ne s’arrête pas : il passe en procédure judiciaire, entre les mains des mêmes avocats, sans que vous deviez chercher un second cabinet.
Nous travaillons en français, néerlandais, anglais et allemand, et nous n’acceptons que des créances B2B contre des débiteurs établis en Belgique. C’est volontairement un service étroit : c’est celui que nous faisons plus vite et mieux qu’une société de recouvrement généraliste.
Si vous doutez que le débiteur puisse encore payer
Gagner une créance contre une société vide n’a aucun intérêt. Avant de vous engager dans une procédure, une analyse de solvabilité du débiteur vous dit ce que les comptes annuels, le registre des entreprises et les charges inscrites révèlent sur ce qu’il reste à récupérer. C’est un service distinct, délibérément moins cher que de l’apprendre à vos dépens.